今天有一起报警，是上门报警，顾景接待的报警人徐凤珠。
“华元镇的韩强骗了我200万，现在找不到人，她急得不得了。”
“他怎么骗你的？你有没有什么依据。”
“他之前问我借了200万，是半年前问我借的，他说他做生意用，是5分息。到现在人看不到，钱也要不到。”
“你是借给他放高息的，这放高息肯定有风险的。这么高的利息哪没有风险的，你是怎么会想到借给他的？”
“好多人都借给他的。”
“那其他人怎么没有听说过来报警的？”
徐凤珠气得要骂人了，说：“我怎么知道？那有的可能还没到时间问他要钱，他可能还在拖着。”
“那你把钱借给他，他是以什么名义借的？”
“也没有什么名义，大家都知道有人在他那边放钱的，他的利息比较高，而且之前他付利息给别人也蛮快的，所以我就把钱借给他了。他好像在宣传他在做什么生意，是不是这样的，具体的我也不知道，我也是听说跟风借给他的。”
“那你还知道谁把钱借给他了？”
徐凤珠想了想说：“我一个朋友就借给他300万。”
“你有没有跟他联系，他有没有拿到钱。”
“我跟他联系了，他说前段时间韩强把利息给他了，但是本金都没有了。”
“那你们都是想着别人的利息，别人想着你们的本金。你啥时候开始打不通他电话了？”
“就是前天，我的这个利息钱到期了。我给他打电话，电话就不通了。”
“他问多少人借过钱，你知不知道。”
“哎呀，不要说这个了，我不知道的。”
“这个韩强是哪里人？”
“他是华元镇平康村人，具体他是做什么的，我也不知道。反正他住在平康村的一别墅区里面，他们好像是那个联排别墅，开着一辆宝马车，蛮有钱的。”
“那我先给你做个笔录。目前就你一个人报警，说是拿不到钱。我们先把这个情况记录下来，我们调查了再说。现在也不能说百分之百是案件，这个里面也比较复杂，因为其他人也没有报警。我们在调查等等看有情况会及时跟你沟通的。”
“好吧，我现在也找不到他，不知道他是不是真的把卷了钱跑了，把我们都骗了，那不是把我们坑惨了。”
刘斌斌就带徐凤珠到询问室做笔录去了，把徐凤珠带到询问室，顾景跟刘斌斌一起给她做笔录。做完笔录，刘斌斌让徐凤珠先回去等通知。这个案件还要调查，顾景心里感觉这个案件有点麻烦，首先是，报案人很少；第二个是韩强这个人的，他这个资金去向不明确，他到底是怎么赚钱的，这钱到底怎么用的，都不清楚。”
顾景走到王志永办公室，对王志永说：“刚才我接了一个口头报警的，说我们华元镇平康村的一个叫韩强的人骗了她两百万，还骗了她一个小姐妹三百万，她的小姐妹已经拿到了利息，她没有拿到，现在联系不上他。目前我们就接到这一个报警，没有其他人报警。现在这个韩强，她之前说做生意的，具体也反映不出来什么。这个徐凤珠借给他是5分息。”
王志永说：“什么，5分息这已经很高了，这肯定有问题的，他要么资金链断了，那你查一查这个韩强，看看他到底是什么情况，去村里面先了解一下，再把他的户籍资料打印出来，看看他有没有什么前科劣迹什么之类的。他经常在住哪里？把这个情况全部摸清楚。我们再研究一下这个人。我感觉也不是什么好鸟，这个钱肯定是有问题的。我们反正先调查一下。她不是打款吗，打款200万肯定打到对方账号上。你不行跟刘斌斌两个人去把那个资金流水拉一遍，看看他的资金到底去向？如果是他说是做生意的，那肯定要把钱打给对方什么公司的。”
“是的，这个案件我们先初查，具体能不能立案件，这个还要看情况，因为我们就是证据材料收集得差不多了，我们还要跟经侦大队汇报。这个案件不是非法吸收公众存款，就是集资诈骗案，这两类案件还是比较像的，但是还是要看这个资金的去向。”
“好的，我们先查了再说。有些事情现在也不能提前下结论，在嫌疑人没有到案之前，有些案情还不能查清楚。到底是集资诈骗，还是非法吸收公众存款案，我们还要继续调查。韩强的资金去向不明确，不知道他这个钱是用来做什么的，先查询了他的账户资金情况之后再说。看看他有多少钱，资金去向等，这起案件定性比较麻烦，工作量都比较大。”
王志永看了这个案件，都有些头大。他在办公室里看一下材料，感觉徐凤珠这个女的虽然有钱，但是他的警惕性比较差。放到5分息肯定是有问题的，她们只是看钱，看利息，其他的不管，钱拿不回来就报警。公安机关查出来，这个如果真的是案件的话，这钱拿回来的可能性也不大。要么被对方挥霍，要么钱就是投资失败等，所以这些年确实案件破了，钱没了。华元镇也是发生了好几起案件。这个非法吸收公众存款的问题，现在这些人还是不吸取教训，看来这方面的法制宣传还是不到位。如果经常宣传的话，也没有人敢把好几百万块钱放出去。看来这些人还是有钱人，他们想着就是怎么赚钱，让钱生钱，没有去创业，也没那种创业的精神。就把钱拿过来就行了，钱生钱投资”。
顾景说：“这也没办法。”
顾景把韩强的手机号码输入查询系统，他看见了一个不到30岁的小伙子，很精干，没想到他会做这事。顾景把韩强的身份信息打印出来了。
顾景心里想：“这种案件，如果查得不好，有可能会引起不安定因素，但是这也没有办法。如果真的是案件，对这些投资者要做好前期工作。他们爱占小便宜了，出问题肯定是要出问题。哪有五分息的，都想做那怎么行。这么高的利息，肯定有风险。”
顾景他们吃完中午饭，开车去了建设银行。顾景感觉这起案件不仅人多，而且不好查，谁知道查了之后又会引发什么情况。
刘斌斌说：“我们一年才挣这么点钱，人家就几百万的放着吃利息。这些人就是看着别人的利息，别人看着他的本金。等到亏本了，他们才知道痛。现在觉得每个月有不少利息进账，心里开心得不得了。”
顾景说：“这些有钱人就这尿性？我们没钱，也没那个能力。刘总，你不差钱。你看看你开的啥车，你在我们所民警里面，你开的车是最好的，是保时捷，土豪啊。”
刘斌斌笑着说：“车是我老爸给买的车，近百万的车，我老爸有钱是我老爸的问题，我没钱。这个车是我爸买的。我说我就开个十几万的车就行了，他说不行。那我有啥办法？”
顾景说：“有个有钱的老爸真好，一下就是一辆豪车，哪像我们都是穷屌丝。”
刘斌斌说：“顾哥，也不是这样的，有钱也是我老爸有钱，我是没钱的。我跟你一样，挣点死工资。”
顾景说：“人和人差距怎么这么大么，没办法，谁让你投胎投的好。”
刘斌斌说：“这跟投胎没关系，都是我老爸艰苦创业打下的基业，我跟着沾点光而已。现在我还在天天上班，看王队长的脸色吗？”
顾景说：“你看你说的，你也是刘总。你哪天撂开蹶子了不干了，不跟我们玩了，我们追都追不上你。”
刘斌斌微笑着说：“我倒还没这想法，我挺喜欢干警察的，蛮有劲的。我老爸有钱是我老爸的事，我没钱是我的事，我们还是分开的。”
顾景笑着说：“看来有钱人就是任性，有钱人开帕拉没啦，没钱就像我们穷屌丝一样，只能好好的工作了。”
刘斌斌说：“这都是我爸的钱，我也没啥钱了。我也是和你一样，就是上班的。”
顾景说：“不过像你这样有钱人，当警察的也没有几个人了。”
刘斌斌说：“我最喜欢干警察，做生意我也不会，不像我老爸他赚了不少钱，搞了好多厂房，建好的冷库都出租的，一年房租也不少钱。我就干好自己的工作也蛮好，也不要想那么多。”
顾景和刘斌斌到了建设银行，他们把韩强的账号调取一下资金流水，把最近几年的资金流水都调取一下。
过了一会儿，建行的工作人员把交易流水给了顾景。
顾景说：“她这两三年资金流水还是比较多的，不过有好多笔都取现的，估计是用银行卡取现的。”
顾景在车上看了一会儿资金流水，确实他这个资金流水特别大，尤其是隔一段时间就有个几百万的金额进来了，这些钱也是陆陆续续取出来的。有些钱也是转给这些投资人的，应该是付利息的。
刘斌斌说：“看来他取现的钱应该是用来挥霍的，不可能做生意的，或者这些钱没有转给对方，大额的转账都比较少，所以这些钱的用途就搞不清楚了，到底是干嘛去了？估计多一半都是被他消费掉。这种人有钱了就把持不住了，高消费。钱来得快也去得快。”
顾景说：“是的，这种人确实拿着别人的钱花，真的不像腔调的。”
刘斌斌和顾景回到了华元派出所，顾景对王志永说：“王队长，这个建行银行卡的交易流水拉了最近两三年的，交易流水特别多。卡上的钱也比较多，经常给别人小额转账，转账的估计是付利息。他有几次好像是在什么场所花的钱还是蛮多的，一次就十几二十万花掉了。”
王志永说：“这些给他打钱的人肯定是就是向他投资的，他花出去的钱估计也是他们的钱，应该都是被他消费了。现在这个银行交易流水，你到时候再查查看。”
顾景说：“好的，这应该没问题的，但是现在报警人少，交易流水中好多打钱的肯定都是有问题的。这些人肯定都是投资人，我们要找这些人做笔录的，这段时间估计没人配合我们，他们觉得韩强不会出问题的。我们案件还没有立，经初查，现在还是有问题的。那个韩强把这些钱花哪里了？”
王志永说：“这个你一定要查清楚，我估计他有一部分也是走账，一部分也是取现的。到时候我们研判一下这些情况，这起案件构成非法吸收公众存款案，还是非法集资案，我们还要继续查。”
顾景说：“这有什么区别吗？”
王志永说：“肯定有区别了，集资诈骗的主观目的是非法占有，采用诈骗方法非法集资。非法吸收公众存款是扰乱金融秩序的行为，两者侵害的法益不一样。韩强把别人的钱骗了，然后进行高消费，初步应该是这样的。好多投资者还不知道韩强资金链断了，他们也不知道被骗。”
顾景说：“我觉得构成集资诈骗了，你看他的消费，到底是怎么消费的，他骗了钱就在高消费。”
王志永把这个情况向赵所汇报了一下。 赵所说：“这个案件我们还要慎重，能抓的人尽量要抓，不然我们到时候挺被动的。”
王志永说：“没问题。这个案件我觉得我们一方面资金梳理清楚，第二个就是研判他的轨迹，看看他天天在什么地方活动。这起案件我倾向于集资诈骗。”
赵所说：“你先查了再说，看看资金流向。搞清楚韩强是做什么的，他的活动规律，这样对我们抓捕有帮助。近期盯好他，防止他逃跑，毕竟我们还要找好多受害人做笔录，有些受害人不一定配合我们的。”
王志永说：“好的，我抓紧做这些工作。”
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